※この記事は広告・PRを含みます
投資を始めたいけど
『投資信託』『インデックス』
『オールカントリー』『S&P500』
わからない用語で
つまずいてる方は
多いのではないでしょうか？
この記事を読むと
【投資信託】の
基本の仕組みから
複利での増え方まで分かるようになり
自信を持って投資が
できるようになります！
ひよこう〜ん…
初心者には【投資信託】が
おすすめって聞いたけど
投資信託って…？何…？
yumi初めは
わからない用語だらけで
困るよね…
でも大丈夫
【投資信託】について
分かりやすく教えていくね！
投資信託 基本の仕組み
【投資信託】とは
投資家から集めたお金を
投資のプロがまとめて
運用してくれる商品のことをいいます
自分で一つ一つの会社の株を
選ぶのは大変ですが
投資信託なら
プロが代わりに
成長しそうな会社を
まとめて選んでくれています
yumi自分で投資をする会社を
選ぶのは難しいよね
【投資信託】は
プロが成長している
いくつもの企業を
厳選して分散投資を
してくれているよ
投資先企業が出した
利益の分け前によって
資産が増えていく仕組みだよ
ひよこ【投資信託】に
投資するだけで
沢山の優良企業に
投資ができるんだね！
プロが選んでくれているなら
安心だね！
投資信託の２種類
インデックスとアクティブ
yumi投資信託には
２つのタイプがあって
【インデックス】と
【アクティブ】があるよ
インデックス
インデックス型 (指数連動)
市場の「指数」と同じ動きを目指す
「守り」のスタイル
アクティブ
アクティブ型 (指数越え)
プロの腕で
「指数以上」の利益を狙う
「攻め」のスタイル
※「指数」とは
個々の会社の成長を
まとめた「平均」のこと
ひよこ僕は投資始めてだから
「守り」の
【インデックス】で
始めたいなぁ
yumiすごくいいと思う！
実際インデックス投資は
人気だよ
「守り」のスタイルで
お金を増やしていきたいね！
大人気銘柄
オールカントリーとS&P500
インデックス投資のなかでも
特に人気なのが
【オールカントリー】と【S&P500】です
yumiインデックス投資は
【オルカン】と【S&P500】が
圧倒的に人気だよ！
ひよこそれぞれ教えて！
オールカントリー (全世界株式)
これ一つで
世界中の約3,000社に投資ができる
「守り」の投資
S&P500 (米国株式)
アメリカを代表する
主要な500社にまとめて投資する
実績抜群
「攻め」の投資
※【オールカントリー】と【S&P500】について
こちらの記事で徹底解説しています！
複利によってお金が増える
投資信託は長期投資で行いますが
長く続ける最大のメリットが
【複利】です
ひよこ【複利】！？
yumi【複利】とは
運用で出た利益を
再び投資に回すことで
『利益がさらに
利益を生む』
仕組みのことだよ
シミュレーションを
見てみよう！
100万円を年利５％で運用した時の増え方
(税金や手数料は考えない計算)
【１年目】
100万円が5％増えて105万円に
【２年目】
105万円に対して5％つくので
110万2,500円に
【３年目】
110万2,500円に対して5％つくので…
【５年後】
127万6,282円(＋約27.6万円)
【10年後】
162万8,895円(＋約62.8万円)
【15年後】
207万8,928円(＋約107.8万円)
【20年後】
265万3,298円(＋約165.3万円)
yumi最初は小さな雪玉だけど
転がし続けると
後半は爆発的に
大きな雪玉になるよ！
ひよこうわ〜！
【複利】ってすごい！
僕も長期投資で
雪玉大きくするよ
期間×金額別 積立シミュレーション
yumi投資金額別の
シミュレーションを
見てみよう！
| 毎月の積立額 | 5年後 | 10年後 | 15年後 | 20年後 |
|---|---|---|---|---|
| 1万円 | 約68万円 | 約155万円 | 約267万円 | 約411万円 |
| 3万円 | 約204万円 | 約466万円 | 約802万円 | 約1,233万円 |
| 5万円 | 約340万円 | 約776万円 | 約1,336万円 | 約2,055万円 |
| 10万円 | 約680万円 | 約1,553万円 | 約2,673万円 | 約4,110万円 |
※年利5％・複利計算
手数料や税金は考慮していません
ひよこわぁ〜！
15年目から20年目が
すごい増え方だね！
yumiうん
これが【複利】の力だね！
しかも、積み立てを行う時は
SBI証券で
三井住友カード(NL)を使って
投資をすれば
ポイントがもらえて
お得になるよ！
yumiSBI証券と三井住友カード(NL)
を申し込むときは
ポイントサイト
【ハピタス】を経由すると
数千円〜数万円レベルの現金と
同じポイントがもらえて
公式サイトから
申し込むより
かなりお得になるよ！
ひよこえっ！それは
【ハピタス】経由で
申し込みをして
お得にポイントゲット
するべきだね！
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投資信託のメリット・デメリットと
向いている人
メリット・デメリット
〇100円から始められる
〇自動の分散投資が
手間いらずでできる
✕元本保証はない
✕わずかな手数料がかかる
投資信託に向いている人
✓忙しくて投資に
時間をかけたくない人
✓10年、20年先のために
コツコツ備えたい人
✓「指数」の平均を取りたい人
ひよこ僕は投資信託
インデックスの
オルカンに投資するよ！
yumiいいね！
私は早く資産を増やしたいから
S&P500に投資してるよ
本当に手間いらずで
自動で積み立て出来てるよ
時間と共に
お金が増えていってる！
まとめ：複利の力を味方にして
世界経済の成長の恩恵を受け取ろう！
今回は
投資信託の仕組み
人気のインデックス銘柄
複利の効果
などについて解説しました！
yumi投資信託の
ポイントおさらい！
投資信託の仕組み
プロが厳選した多くの企業に
少額から自動で
分散投資できる優れた仕組み
まずはインデックス投資から
市場の平均を目指す
「守り」のスタイル
投資初心者の方でも
安心して長期運用をスタートできます
複利の力を最大化できる
『オルカン』や『S&P500』
のような優良銘柄を選び
時間を味方につけて
コツコツ積み立てることで
後半には
爆発的な資産の拡大が期待できます
ひよこよ〜し
世界経済の発展と
複利の力で
雪玉大きく転がしていくぞ！
yumiうん
自由な生活のために
今からコツコツ
長期投資を頑張ろう！
投資信託の仕組みと
複利の力がわかれば
自信を持って投資ができます！
まずは投資信託インデックスから始めて
自由への切符をつかみましょう！
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※投資には元本割れのリスクがあります
※記事内で紹介している制度や効果は
将来の成果を保証するものではありません
最新の情報は各公式サイトをご確認ください
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